Bài viết nội dung
Các nội dung được đưa vào bối cảnh bổ sung và mở ra khả năng về một lĩnh vực cụ thể. Nếu đây là một bài viết cũng như một hướng dẫn về kỹ thuật, thì các bài viết sẽ đi kèm với lịch sử và tài liệu cần thiết để vượt qua một thử thách mới.
Vì một số công chứng viên ở Bắc Mỹ hỗ trợ tìm người ký tên bằng giấy tờ tùy thân đã hết hạn, điều đó không có nghĩa là các tổ chức tài chính phù hợp với tất cả các nghiên cứu khoa học.
Thu ngân
Việc đánh cắp giấy tờ tùy thân của ai đó có thể được mô tả là vấn đề đối với tất cả chúng ta, đặc biệt là những người có liên quan đến tài chính. Việc này dẫn đến tổn thất tài chính và ảnh hưởng xấu đến điểm tín dụng trong thời gian dài. Một trong những hình thức đánh cắp quan trọng nhất là việc sử dụng giấy tờ bị đánh cắp để rút tiền. Bất kỳ vụ trộm nào liên quan đến việc làm thường bao gồm việc sử dụng sai mục đích giấy tờ tùy thân, số An sinh Xã hội và thông tin tài khoản ngân hàng nếu muốn phạm tội. Điều này có thể bao gồm việc mở tài khoản, gian lận hóa đơn thuế hoặc làm giả giấy tờ tùy thân và gây ra các điều khoản ràng buộc.
Trước đây, việc đánh cắp thông tin cá nhân của bất kỳ ai không hề đơn giản. Tuy nhiên, sự phát triển của tiền điện tử và sự xuất hiện của các chip thông tin đã khiến việc chiếm đoạt tên tuổi và danh tính của người khác trở nên dễ dàng hơn đối với những kẻ lừa đảo. Chúng có thể đánh cắp danh tiếng, thông tin nhà cửa, số điện thoại, lịch sử giao dịch và nhiều thông tin cá nhân khác. Tất cả đều được gắn với một nhiệm vụ giả mạo, cung cấp cho bọn tội phạm thông tin giả để tạo tài khoản thẻ tín dụng và lừa đảo người khác.
Nhỏ hơn cả McKinsey, đây đơn giản là loại hình lừa đảo dễ phát triển nhất. Kẻ lừa đảo thường mất rất nhiều thời gian để tạo ra bức ảnh giả, thường là những khoản phí được chuyển trực tiếp vào thẻ tín dụng của bạn trong vòng một giờ để bổ sung thông tin. Khi chúng cảm thấy có thể tận dụng tối đa bức ảnh giả mạo, chúng sẽ "thoát khỏi" thị trường, thu thập càng nhiều thông tin càng tốt trước khi biến mất.
TransUnion chống lại các vụ lừa đảo và hoạt động vận hành.
Việc quản lý thu ngân là một thách thức tốn kém có thể gây sốc lớn cho các công ty cho vay nằm ở các nhóm khác nhau trong suốt quy trình cho vay, từ các gói phần mềm cho đến tài chính. Điều này dẫn đến sự giám sát chặt chẽ của cơ quan quản lý, các giải pháp khởi đầu bằng Adobe Flash và sự xói mòn lòng tin vào một trong số các cá nhân. Tin tốt là, bạn thực sự có thể loại bỏ các mánh khóe giao dịch thua lỗ mà không ảnh hưởng đến cảm xúc hay thời hạn tài chính của bất kỳ ai.
Các lựa chọn chống gian lận quảng cáo của TransUnion được cho là cung cấp thông tin hữu ích có cashberry có uy tín không thể giúp ngăn chặn nhiều vụ lừa đảo tinh vi nhất. Chúng bao gồm: Thử thách giao dịch lừa đảo này, để các chủ nợ có thể đọc chi tiết giao dịch bán hàng cho các thành viên khác về mặt tài chính, hôn nhân của bạn trong thời gian thực, chỉ để tìm các dấu hiệu và triệu chứng gian lận tiềm ẩn thông qua các nghiên cứu khác nhau; Lựa chọn chống gian lận tổng hợp mới, về việc phát hiện danh tính giả mạo, sự kết hợp giữa các biểu mẫu sao chép và thực tế; để tìm thông tin giả mạo, bạn phải có các giải pháp ủy quyền, bất kỳ đánh giá nào về nhiều dấu hiệu kỹ thuật số được công bố trong các giao dịch.
Một trong những dấu hiệu và triệu chứng khó nhận biết nhất của các công ty cho vay nặng lãi chính là việc sử dụng giấy tờ tùy thân giả mạo, một hình thức gian lận dựa trên các giấy tờ hợp pháp. Vấn nạn gian lận này ngày càng gia tăng và sẽ là một thách thức lớn nếu bạn muốn phát hiện ra.
Một trong nhiều thủ đoạn mà bọn trộm sử dụng để đánh lừa những kẻ lừa đảo là "rửa sạch" hồ sơ tài chính cá nhân. Những hồ sơ này cần được xác minh chính xác, cũng như bắt đầu bằng những thông tin tài chính tiêu cực thực sự – chẳng hạn như nợ quá hạn hoặc sai sót trong quá trình học tập – điều này sẽ tạm thời ảnh hưởng đến điểm tín dụng của bạn. Điều này cũng sẽ giúp chúng dễ dàng trả nợ hơn.
ID đã chết
Thiệp chúc mừng ghi tên người đã khuất có thể là một cách tiếp cận thông thường để giải quyết khó khăn cho người ký tên khi sử dụng chúng để cung cấp bằng chứng về danh tính của người phụ nữ. Mục đích của việc này có thể là hầu hết các trường hợp đều yêu cầu xác minh danh tính ở mức độ cao hơn để xác minh thời gian, ngoài các tuyên bố khác, chẳng hạn như mua đồ uống hoặc vào một khu vực có giới hạn thời gian. Vì nó có thể được thực hiện đối với cảnh sát để đảm bảo xác minh danh tính người đã khuất trong một số trường hợp nhất định, hầu hết mọi người sẽ thừa nhận một lựa chọn chưa hết hạn và các bệnh khác trong một thời gian ngắn. Thiệp ghi tên người đã khuất.
Ngoài ra, các công ty cho vay cũng có những yêu cầu pháp lý riêng liên quan đến giấy tờ tùy thân của bạn mà họ có thể phải tuân thủ theo quy định của tiểu bang. Điều quan trọng nhất đối với công chứng viên là bạn cần làm quen với các quy định của tiểu bang nơi họ cư trú và các hạn chế của tổ chức tài chính.
Từ góc độ công chứng, phương pháp thường được ưa chuộng là tránh việc phải tải xuống các tài liệu liên quan đến việc sao chép chứng minh thư để có được bản sao ban đầu. Thành thật mà nói, một quy định liên bang ít được biết đến hơn cấm các công ty ngân hàng được chính phủ bảo lãnh thực hiện việc sao chép chứng minh thư trừ khi chúng có thể được sao chép cho mục đích hợp lý hóa hoặc thỏa thuận chương trình/quan hệ được cho phép và tiểu bang đó chưa cho phép thay thế thẻ chứng minh thư của bạn. Các tổ chức tín dụng cần đảm bảo rằng các bản sao chứng minh thư được bảo vệ phải được sao chép một cách hợp pháp và đúng quy trình. Điều này sẽ giúp tránh khả năng bị người khác truy cập vào chứng minh thư.
Nhân chứng hợp lý
Những người làm chứng đáng tin cậy thường là những người có thể chứng minh vai trò của người ký tên trên giấy tờ truyền thống. Họ thực sự có giá trị trong trường hợp người ký tên không có thông tin xác thực phù hợp. Bên cạnh việc đảm bảo tính chính xác của giấy tờ, những người làm chứng đáng tin cậy cũng giúp bảo vệ các công ty cho vay khỏi gian lận bằng cách cung cấp bằng chứng xác thực hơn về vai trò của người ký tên.
Một cái nhìn về các nhân chứng xác thực, loại hình bằng chứng tên trong hệ thống công chứng. Đó là những quảng cáo cần thiết cho việc ký kết trước các hóa chất để biết từ đó và cách tạo ra nơi này. Nhiệm vụ đầu tiên là phân tích xem liệu một công chứng viên nào đó trong trường hợp của tôi có biết bất kỳ người giám sát nào và có thể xác nhận công việc của người phụ nữ mà không cần thêm chứng nhận nào khác hay không. Sau khi công chứng viên không nhớ được nhân chứng thực sự, họ nên ghi lại danh tính vụ việc mà bạn phải ghi vào nhật ký và đề xuất cho tạp chí công chứng của họ.
Lời khai của nhân chứng thực sự không thể thay thế cho những ràng buộc quan trọng về việc xác minh danh tính người ký trên mẫu đơn CIP của Chương trình Yêu nước Hoa Kỳ và các loại giấy tờ tương tự khác được yêu cầu trong quy định. Công chứng viên không muốn nhầm lẫn danh tính người ký bằng cách này. Để đảm bảo tính chính xác, công chứng viên chỉ nên sử dụng nhân chứng thực sự sau khi họ đáp ứng các yêu cầu xác minh danh tính người ký theo quy định của tiểu bang cho các hoạt động công chứng. Các bước thường bao gồm: